银行性质

罚单数量

罚单金额

笔

万元

国有商业银行

81

7702.83

农村商业银行

74

4034.37

股份制商业银行

35

2775.76

城市商业银行

34

3679.80

村镇银行

32

1012.00

农村信用社

13

1032.61

民营银行

3

403.50

政策性银行

3

475.00

外资法人银行

1

175.00

农村合作银行

1

39.95

合计

277

21330.82

处罚手段

处罚数量

占比

笔

%

警告

128

34.69

罚款50万以下

111

30.08

罚款50万以上

109

29.54

责令改正

17

4.61

没收

4

1.08

处罚手段

处罚数量

占比

笔

%

警告

49

65.33

罚款10万以下

21

28.0

罚款10万以上

5

6.67

处罚手段

处罚数量

占比

笔

%

警告

7

70.0

罚款5万以上

3

30.0

处罚案由

罚单数量（笔）

违规转嫁经营成本

3

违规收费

2

违规转嫁押品评估费/登记费

2

违规出具承诺函

1

浮利分费

1

处罚案由

罚单数量(笔)

违规转嫁经营成本

39

违反消费权益保护相关规定

39

违规转嫁押品评估费/登记费

19

借贷搭售

14

客户信息管理不到位

14

违规收费

13

漏报金融消费者权益保护投诉数据

13

未按要求对投诉进行正确分类

11

漏报投诉数据

11

反消费权益保护相关规定

10

存贷挂钩

9

违规代客操作

8

违反金融营销宣传管理规定

8

违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定

8

违反金融信息保护相关管理规定

8

违规泄露客户信息

7

客户权益保护不到位

7

向借款人转嫁费用

6

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容

6

浮利分费

6

以贷收费

5

违反金融消费者权益保护

5

违规转嫁质押物保费、第三方监管费

4

营销活动中违规进行引人误解宣传

4

侵害消费者合法权益

4

违规报送金融消费者投诉数据

4

错报投诉数据

4

不当销售

3

未实施“双录”

2

违规出具承诺函

2

欺骗欺诈客户购买产品

2

违规留存客户物品

2

进行营销活动时存在引人误导的宣传行为

2

未严格落实消费者信息使用授权审批程序

2

客户承担以银行为第一受益人的意外保险的保费

2

强制消费者接受金融服务

2

保险销售从业人员在未进行执业登记的情况下从事保险代理业务

2

违规收取账户管理费

1

提高客户融资成本

1

金融消费争议

1

未按规定收取手续费

1

客户告知书违规

1

投诉处理超过期限办结

1

错报、漏报投诉数据

1

未按规定真实、准确、完整地披露信息

1

间接增加小微企业融资成本

1

代销保险业务销售管理不到位，未使用双录系统，未以任何形式完整客观地对销售过程关键环节进行录音录像

1

转嫁数据服务成本

1

迟报、漏报投诉数据

1

收集与业务无关的金融消费者信息

1

合计

320

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁经营成本

2

66.66

存贷挂钩

1

33.33

合计

3

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

农业发展银行

3

475.00

合计

3

475.00

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁经营成本

13

13.97

借贷搭售

11

11.82

客户信息管理不到位

7

7.52

浮利分费

6

6.45

违规收费

4

4.3

违规泄露客户信息

4

4.3

违反消费权益保护相关规定

4

4.3

漏报投诉数据

4

4.3

以贷收费

3

3.22

未按要求对投诉进行正确分类

3

3.22

未实施“双录”

2

2.15

违规代客操作

2

2.15

欺骗欺诈客户购买产品

2

2.15

营销活动中违规进行引人误解宣传

2

2.15

反消费权益保护相关规定

2

2.15

违反金融营销宣传管理规定

2

2.15

违反金融信息保护相关管理规定

2

2.15

侵害消费者合法权益

2

2.15

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容

2

2.15

强制消费者接受金融服务

2

2.15

违反金融消费者权益保护

2

2.15

违规转嫁押品评估费/登记费

1

1.07

违规收取账户管理费

1

1.07

向借款人转嫁费用

1

1.07

客户权益保护不到位

1

1.07

金融消费争议

1

1.07

未按规定收取手续费

1

1.07

漏报金融消费者权益保护投诉数据

1

1.07

违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定

1

1.07

客户告知书违规

1

1.07

错报、漏报投诉数据

1

1.07

代销保险业务销售管理不到位，未使用双录系统，未以任何形式完整客观地对销售过程关键环节进行录音录像

1

1.07

合计

92

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

工商银行

21

4345.05

农业银行

20

1974.15

邮政储蓄银行

19

525.90

中国银行

10

548.79

交通银行

7

196.36

建设银行

4

112.58

合计

81

7702.83

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁经营成本

5

11.9

违反消费权益保护相关规定

5

11.9

存贷挂钩

4

9.52

未按要求对投诉进行正确分类

4

9.52

错报投诉数据

3

7.14

借贷搭售

2

4.76

违规代客操作

2

4.76

客户权益保护不到位

2

4.76

违反金融营销宣传管理规定

2

4.76

漏报金融消费者权益保护投诉数据

2

4.76

违规转嫁质押物保费、第三方监管费

1

2.38

违规转嫁押品评估费/登记费

1

2.38

反消费权益保护相关规定

1

2.38

违反金融信息保护相关管理规定

1

2.38

侵害消费者合法权益

1

2.38

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容

1

2.38

不当销售

1

2.38

间接增加小微企业融资成本

1

2.38

保险销售从业人员在未进行执业登记的情况下从事保险代理业务

1

2.38

转嫁数据服务成本

1

2.38

收集与业务无关的金融消费者信息

1

2.38

合计

42

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

光大银行

8

452.95

上海浦东发展银行

6

254.50

华夏银行

6

503.50

兴业银行

3

201.00

浦发银行

3

442.11

民生银行

3

103.50

浙商银行

2

489.10

招商银行

1

30.00

恒丰银行

1

48.50

平安银行

1

10.00

中信银行

1

240.60

合计

35

2775.76

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁经营成本

8

20.0

违规收费

7

17.5

向借款人转嫁费用

3

7.5

客户信息管理不到位

3

7.5

漏报投诉数据

3

7.5

违规转嫁质押物保费、第三方监管费

2

5.0

违规转嫁押品评估费/登记费

2

5.0

存贷挂钩

1

2.5

以贷收费

1

2.5

反消费权益保护相关规定

1

2.5

违反消费权益保护相关规定

1

2.5

漏报金融消费者权益保护投诉数据

1

2.5

违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定

1

2.5

违反金融信息保护相关管理规定

1

2.5

未严格落实消费者信息使用授权审批程序

1

2.5

违规报送金融消费者投诉数据

1

2.5

保险销售从业人员在未进行执业登记的情况下从事保险代理业务

1

2.5

合计

38

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

江西银行

7

60.00

金华银行

4

536.00

天津银行

2

899.40

晋商银行

2

101.60

莱商银行

2

110.00

张家口市商业银行

1

5.00

成都银行

1

194.60

上海银行

1

59.00

云南红塔银行

1

48.00

西安银行

1

282.00

石嘴山银行

1

24.00

苏州银行

1

122.20

西藏银行

1

42.50

杭州银行

1

85.00

宁波通商银行

1

360.00

临商银行

1

17.00

大连银行

1

210.00

东莞银行

1

20.00

东营银行

1

79.50

贵州银行

1

284.00

富滇银行

1

90.00

丹东银行

1

50.00

合计

34

3679.80

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违反消费权益保护相关规定

16

17.58

违规转嫁押品评估费/登记费

8

8.79

违规转嫁经营成本

6

6.59

漏报金融消费者权益保护投诉数据

6

6.59

违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定

5

5.49

违规代客操作

4

4.39

未按要求对投诉进行正确分类

4

4.39

违规泄露客户信息

3

3.29

违反金融信息保护相关管理规定

3

3.29

漏报投诉数据

3

3.29

违规报送金融消费者投诉数据

3

3.29

违规出具承诺函

2

2.19

向借款人转嫁费用

2

2.19

客户信息管理不到位

2

2.19

营销活动中违规进行引人误解宣传

2

2.19

反消费权益保护相关规定

2

2.19

违反金融营销宣传管理规定

2

2.19

违反金融消费者权益保护

2

2.19

违规收费

1

1.09

违规转嫁质押物保费、第三方监管费

1

1.09

提高客户融资成本

1

1.09

客户权益保护不到位

1

1.09

进行营销活动时存在引人误导的宣传行为

1

1.09

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容

1

1.09

错报投诉数据

1

1.09

投诉处理超过期限办结

1

1.09

客户承担以银行为第一受益人的意外保险的保费

1

1.09

不当销售

1

1.09

未按规定真实、准确、完整地披露信息

1

1.09

迟报、漏报投诉数据

1

1.09

合计

87

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

景德镇农村商业银行

4

120.00

安徽怀宁农村商业银行

3

50.00

永州农村商业银行

2

50.00

杭州联合农村商业银行

2

46.00

广东郁南农商银行

2

28.40

江苏泰兴农村商业银行

2

65.00

湖南中方农村商业银行

2

110.00

贵州赫章农村商业银行

2

1.00

江苏张家港农村商业银行

2

45.00

湖南溆浦农村商业银行

1

5.00

内蒙古鄂托克农村商业银行

1

41.50

河南巩义农村商业银行

1

136.00

四川蓬溪农村商业银行

1

40.10

湖北黄冈农村商业银行

1

71.50

濉溪农村商业银行

1

19.10

辽宁清原农村商业银行

1

160.00

黄石农村商业银行

1

47.55

陕西咸阳秦都农村商业银行

1

29.50

四川泸县农村商业银行

1

36.10

四川长宁竹海农村商业银行

1

0.80

陕西秦农农村商业银行

1

469.20

山东平阴农村商业银行

1

117.35

云南勐海农村商业银行

1

32.80

武威农村商业银行

1

27.14

河南桐柏农村商业银行

1

36.40

内蒙古林西农村商业银行

1

27.90

河南内乡农村商业银行

1

3.00

浙江义乌农村商业银行

1

230.00

湖南浏阳农村商业银行

1

96.90

广东澄海农村商业银行

1

112.00

延安农村商业银行

1

3.00

云南威信农商行

1

115.70

云南寻甸农村商业银行

1

53.90

长宁竹海农商银行

1

0.20

清原农商行

1

15.00

成都农村商业银行

1

7.50

亳州药都农村商业银行

1

73.50

湖南石门农村商业银行

1

4.50

山西高平农村商业银行

1

84.00

云南陆良农村商业银行

1

24.00

云南蒙自农商行

1

30.00

岐山农村商业银行

1

30.50

陕西宝鸡渭滨农村商业银行

1

1.00

青海祁连农村商业银行

1

5.50

内蒙古察哈尔右翼前旗农村商业银行

1

53.40

延边农村商业银行

1

17.00

广州农村商业银行

1

232.90

四川华蓥农村商业银行

1

126.23

河南邓州农村商业银行

1

45.00

云南盈江农村商业银行

1

60.00

湖南洞口农村商业银行

1

27.80

阜阳颍东农村商业银行

1

30.10

河南新乡新中农村商业银行

1

80.60

乡宁农商银行

1

135.00

开封宋都农村商业银行

1

66.00

江西遂川农村商业银行

1

110.00

甘肃灵台农村商业银行

1

12.00

河南孟津农村商业银行

1

57.70

广西龙州农村商业银行

1

54.10

宁波鄞州农村商业银行

1

213.00

普陀农村商业银行

1

5.00

江苏昆山农村商业银行

1

5.00

合计

74

4034.37

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁押品评估费/登记费

6

16.66

违反消费权益保护相关规定

6

16.66

存贷挂钩

3

8.33

客户权益保护不到位

3

8.33

违规转嫁经营成本

2

5.55

违规留存客户物品

2

5.55

反消费权益保护相关规定

2

5.55

漏报金融消费者权益保护投诉数据

2

5.55

未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容

2

5.55

借贷搭售

1

2.77

客户信息管理不到位

1

2.77

违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定

1

2.77

进行营销活动时存在引人误导的宣传行为

1

2.77

违反金融信息保护相关管理规定

1

2.77

未严格落实消费者信息使用授权审批程序

1

2.77

客户承担以银行为第一受益人的意外保险的保费

1

2.77

违反金融消费者权益保护

1

2.77

合计

36

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

陕西岐山长银村镇银行

2

46.00

海阳珠江村镇银行

2

35.00

桦南融兴村镇银行

2

15.00

江苏宝应锦程村镇银行

2

65.00

嵩明沪农商村镇银行

1

62.30

长治市上党区泰都村镇银行

1

4.00

锦州太和锦银村镇银行

1

7.60

安徽怀宁江淮村镇银行

1

3.00

伊犁国民村镇银行

1

27.00

石门沪农商村镇银行

1

2.50

大连保税区珠江村镇银行

1

70.00

泸水中成村镇银行

1

54.50

蓬莱民生村镇银行

1

11.00

汾西亿通村镇银行

1

45.00

深圳南山宝生村镇银行

1

150.00

湖南汉寿星龙村镇银行

1

10.00

中山古镇南粤村镇银行

1

97.50

双峰沪农商村镇银行

1

6.00

景洪民生村镇银行

1

20.00

四川江油华夏村镇银行

1

32.00

本溪禾丰村镇银行

1

22.70

阳城县三禾村镇银行

1

10.50

浙江嵊州瑞丰村镇银行

1

25.00

重庆江北恒丰村镇银行

1

46.30

青岛崂山交银村镇银行

1

60.00

昆明禄劝中成村镇银行

1

45.60

万年稻源村镇银行

1

5.00

长垣民生村镇银行

1

33.50

合计

32

1012.00

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违反消费权益保护相关规定

7

41.17

反消费权益保护相关规定

2

11.76

违规收费

1

5.88

违规转嫁押品评估费/登记费

1

5.88

违规转嫁经营成本

1

5.88

违反金融营销宣传管理规定

1

5.88

漏报金融消费者权益保护投诉数据

1

5.88

侵害消费者合法权益

1

5.88

漏报投诉数据

1

5.88

不当销售

1

5.88

合计

17

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

漳州市长泰区农村信用合作联社

1

109.50

德化县农村信用合作联社

1

94.30

屏边县农村信用合作联社

1

80.00

曲靖市麒麟区农村信用合作联社

1

21.50

辽宁省农村信用社联合社

1

146.90

昆明市西山区农村信用合作联社

1

78.30

金平苗族瑶族傣族自治县农村信用合作联社

1

170.30

大田县农村信用合作联社

1

119.50

乾县农村信用合作联社

1

8.00

阳西县农村信用合作联社

1

55.00

香格里拉市农村信用合作联社

1

70.00

永登县农村信用合作联社

1

58.51

霍林郭勒市农村信用合作社

1

20.80

合计

13

1032.61

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

客户信息管理不到位

1

100.0

合计

1

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

石家庄汇融农村合作银行

1

39.95

合计

1

39.95

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

以贷收费

1

100.0

合计

1

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

东方汇理银行

1

175.00

合计

1

175.00

处罚案由

罚单数量（笔）

占比（%）

违规转嫁经营成本

2

66.66

违反金融营销宣传管理规定

1

33.33

合计

3

100

银行名称

罚单数量（笔）

罚单金额（万元）

四川新网银行

2

205.00

辽宁振兴银行

1

198.50

合计

3

403.50